2.3成立专门的客户信息管理部门
　　银行为留住带来利润的客户，应成立专门的客户服务部门，负责整个银行重点客户的关系管理，重点掌握客户需求信息。银行要了解客户，需要掌握客户的生活方式、个人喜好、家庭情况、收入情况、生活层次等信息，并负责受理客户的来函、来电、来访，解决咨询、查询、投诉等事宜。保障客户的正当权益;对已处理的各类问题和客户的意见进行整理、归纳、分析，提出改进建议，使各岗位、各部门时刻了解自身的工作质量和客户的需要，自觉改善服务；为特殊客户提供援助性的服务。这样就与客户切实建立起学习型的关系。
　　2.4采取最优营销措施
　　根据客户的需求和利益，银行主动为客户介绍金融信息，挖掘现有客户与银行的潜在关系，不断将银行新的金融产品销售给客户。最优化选择目标客户、确定理想的潜在客户、采用最优化的推广效果、创造多种途径使潜在客户变成实际客户、利用数据库建立持久的客户关系。通过与挑选出的潜在客户和实际客户进行有针对性的互动，吸引他们参与，借以实现最大销量和利润。
　　2.5挖掘客户信息
　　为了更好地为客户服务，吸引更多的客户，越来越多的银行把建立数据仓库作为答案。数据库是近年发展起来的一种数据存储管理技术，它能够把零散的、无序的、历史的、当前的数据集中起来，从中挖掘出为银行创造利润的“金牌客户”；能够把运行数据转化成商业信息；能够在客户还未认识到自己的某种需求之前，就能准确预测并提供相应的服务；能够通过预算利润、管理和分析风险，进行市场分析，并不断对数据信息进行更新，并形成新的统计信息和事务档案。
　　3.建立CRM数据库的应注意的问题
　　3.1CRM需要与产品价值相结合
　　很多银行花很多的时间和精力建立CRM功能，以为单单依靠这些功能就能取得成功。其实在实施CRM的过程中还需要一个明确的、极具说服力的价值主张，这样市场营销能力才能发挥到最大。例如如果产品只是一项没有品牌、高负担的共同基金，那么建立完善的营销资料库是没用的。相反，银行应该拿出价值主张，使自己与竞争对手相比处于优势地位。然后，再使用CRM手段，凭借自己的竞争优势获取最大的利益。银行要使最大化的客户认可自己的价值主张，并获利。在确定了一整套具有优势的价值主张后，就可以采用CRM方法来鉴别哪些产品和服务对哪种客户群更有吸引力。这时用资料库来检验和调整产品和服务作为战略中的一个要素，进行一对一营销。
　　3.2产品和客户相结合
　　CRM的重点是客户的终生价值，并能根据需求、行为、购买倾向以及其他特点划分现有客户和未来客户，这就会给人一种误导，即银行需要以客户群为中心进行组织。因此，一方面要以客户群为中心组织一个多产品的机构，另一方面又要建立以资料库为基础的营销和管理客户的能力，这就造成系统方面、程序方面和人员方面的极大困难。如此的结果是回报很慢，很难较快地见效。在美国几乎所有的金融服务市场的成功者都将重点放在了产品或产品群上。虽然竞争的性质因市场不同而不同，但现在大多数银行的业务都因逐项产品竞争制而受到威胁。最成功的银行所采取的办法是将产品群看成独立的单项业务，如前文所讲述的业务流程再造，坚持银行业务链分离的原则，针对每一项的竞争对手，逐项地建立和运用相应的CRM能力。